课程背景：

随着电信网络新型等犯罪的猖獗，非法洗钱行为大量存在，我国因“洗钱”带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大，由于对洗钱行为的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要。
本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子利用，不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。

课程收益：

● 快速提高银行工作人员的反洗钱意和知识技能水平；
● 让学员拥有落实“实名制”和“了解你的客户”所必需掌握的技能；
● 全方面解读近期央行关于反洗钱相关的文件要求；
● 客户身份资料及交易记录保存制度，及大额交易与可疑交易报告制度；
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：会计人员、客户经理、柜面人员、反洗钱岗位人员及其他相关人员等
课程方式：强调互动，理论结合实践，突出重点和难点

课程大纲

第一讲：洗钱与反洗钱概述

1. 由一个案例来反观洗钱的过程与危害，理解反洗钱的重要性
2. 洗钱与反洗钱的概念与特征
3. 洗钱的三个基本过程
4. 洗钱常见的的几种方式
5. 银行业反洗钱的概念及意义

第二讲：银行业反洗钱的具体要求

1. 银行业反洗钱的义务

2. 金融机构开展反洗钱工作的重要作用

3. 代理关系客户身份证识别

4. 了解你的客户

1）客户身份背景了解
2）客户职业或经营背景了解
3）交易目的与性质了解
4）资金来源

5. 大额交易和可疑交易报告制度

1）十八类报告标准及相关规定解析
2）可疑报告撰写基本要求
3）企业（单位）客户的监测与识别

第三讲：银行身份核实与尽职调查技巧

1. 柜面身份识别的意义

1）因人像识别操作不当银行和柜面员带来风险的具体案例
2）若操作出现差错带可能会带来怎么的法律后果
3）人像识别对银行和柜面人员的意义所在

2. 身份识别的具体内函与要求

1）确认身份
2）了解你的客户
3）透析账户实际受益人
4）沟通引导办法
a角色转换：营造意境
b政策宣导：说明影响
c以案说法：讲明后果